日々、ライフプランと格闘しておりますが ねんきんの予想額はお客様にとっても 一番関心のあるところだと思います。 今日はちょっと実務的なお話で、 老齢年金の計算の過程で 気をつけるべきポイントについて まとめておきます。 ここの計算を大きく間違えると インパクトが大きいので 注意していきましょう。 ねんきん定期便の種類 まずはねんきん定期便の種類毎に 見ていきましょう。 ねんきん定期便には大きく3種…
FP資格を取ってこれから独立、起業したいと考えている人。 あるいは、今までFP業を営んできたけど、方向転換したいとか、別の可能性も考えたいという人。 たくさんいると思いますが、この記事を一つの参考にしてもらえればと思います。 FPへの相談ニーズデータ まずはデータを見ていきましょう。 （FP協会Myページ「ライフプラン等に関する意識調査」の働き盛り（30，40代）のライフプランニング意識調査（平成…
ライフプラン作成はFP業務の根幹ですよね。 これができなければ、 どんなFP業務も進めることができないというぐらい 大事なものです。 といって流石にベタなExcelでライフプランや キャッシュフロー表を作成してる人はいないと思います。 めんどくさすぎますよね。（笑） ライフプランソフトって、何使えばいいのか分からない…？ いないとは思いますが、ライフプランを 素のExcelで作ろうなんて考えている…
今年もCFP試験（CFP資格審査試験）が始まりましたね。 既に先週3課目の試験が実施されましたが、 今週末には残り3課目の試験です。 既にCFP試験を受け終えた方も、 これからCFP試験の方も、 お勧め直前対策について ちょっとまとめておきます。 CFP試験の直前対策 こんなこと書いてる僕が今週末試験なので 勉強せい（笑）と言われそうですが、 CFP試験がらみの記事を書くモチベーションが湧くのも …
FPというのは比較的新しい職業だと思いますが、 テクノロジーを駆使しながら 従来とは違う形でサービスを提供する というのも面白い切り口だと思います。 その一つが「遠隔相談」ですね。 この遠隔相談は僕も多用していて、 隠れた人気メニューになっています。 今後、大きな可能性があるビジネスだと思うので FPの遠隔相談ビジネスに関して その可能性について探ってみます。 FPの遠隔相談ってなんだ？ 遠隔相談…
先日、僕の知り合いのFPさんと話をしている時に ふと思ったことについてですが、 結構皆さん真面目というか、 よくそんなにたくさんのことができるよなぁ、 というぐらい頑張っていますね。 頑張ることは決して間違いではないですが、 頑張りどころを間違えると大変なことになります。 僕はどっちかというと頑張らないほうの人間なんですが でもきちんとお客様はやってきてくれています。 頑張っても頑張ってもビジネス…
フィンテック、ロボアドバイザー等に代表される 金融におけるAI（人工知能）技術。 これらの技術が、金融業界において 人を駆逐すると言われています。 では、金融業界と深い関わりのあるFPは 今後どうやって生き残っていくべきなのか？ 一緒に検討していきましょう。 そもそもAIってなんだ？ AI（人工知能）といっても色々あると思いますが、 ここで言うAIというのはFPが提供しているような 専門知識をベー…
余談ですが、先日、平日の昼間っから夜中まで遊んでました。 僕の知り合いの方がBBQをしてくれるというのでそれに参加しておりました。 10人ぐらいでワイワイやりながら、真っ昼間からビールで乾杯という贅沢さ（笑） こんな見たことのないような丸焼き肉も ↓ 別にお金をかけてるわけではないです。 参加費5,000円ぐらい。 普通ですよね？ でも何がいいって、時間の自由さです。 個人事業主の一番いいところは…
このブログをご覧になっているということは、今はFP2級やAFP認定者であったり、これからFP資格をとろうと考えていたりするんではないでしょうか。 FP資格にもいろいろありますがFP1級もしくはCFP®認定者になる道のりをたどれば、全てのFP資格取得のステップが見えてきます。 以下、これからFP資格を目指す人は参考にしてください。 動画で学びたい方はこちら FP資格の概要 日本のFP資格は大きく国家…
「FPとして何を売っていいのか、 何をサービスすればいいのか、 思いつきません」 というお悩みやご相談を頂くことがあります。 また、教材のコミュニティでも同様の話が出てきました。 今後の業界の流れ、集客法などとの関連性を含めて どうやって目標設定すれば良いのか、 じっくり考えてみましょう。 そもそも、FPにはどういう収益源があるのか FPの主な収益源には などがあります。 その他にもあろうかと思い…
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