こんにちは。行列FPの林です。 金融商品を扱うFPなら「顧客本位になって考えるように」という言葉を最近よく耳にすると思います。この顧客本位というものを考えるときに「コストは利益相反になるではないか」と考えるかもしれません。 「多くの商品にかかるコストは、顧客にとってマイナスしかない」 「コストってすべて利益相反だから絶対に顧客本位にはならないのでは？」 そう考える人も中にはいるでしょう。この考えも…
こんにちは。行列FPの林です。 FIRE（経済的自立と早期退職）という言葉を耳にすることが増えてきました。中身を知れば、これがFPにとってのビジネスチャンスだと理解することができます。 では具体的に、どのような顧客に、どのようにアドバイスや支援をしていくべきなのでしょうか。FPにとって必要なポイントをまとめてみました。 この記事は FIREの基礎知識をざっくり学びたい FIREがなぜフィー型ビジネ…
こんにちは。行列FPの林です。 叱ってはいけないというのはよく耳にすると思いますが、褒めてはいけないとは一体どういうことでしょうか。FPは顧客を導き成長を促す存在ですから、この点についてはよりよく理解しておく必要があります。 理由を理解し、現場に活用することで、顧客を成功に導くFPになっていきましょう！ この記事を読むと 叱っても褒めてもいけない理由を理解できます FPが現場で顧客にどのように声掛…
こんにちは。行列FPの林です。 2020年9月に厚労省が発信している「副業・兼業の促進に関するガイドライン」が改定されました。このガイドラインを手がかりに、最近の副業兼業の動向と、副業兼業のメリットや注意点についてまとめてみました。 この記事は 副業兼業のトレンドを簡単に掴みたい 副業兼業を始めたいけどどんなメリットや注意点があるか知りたい FPにとって副業兼業をする意味は何？ といった方が対象で…
こんにちは。行列FPの林です。 コロナになってから対面営業に厳しい制約が課され、苦しい状況に追い込まれている生保業界。その生保業界で、保険募集人の採用活動をハローワーク前で活発化させ、警察騒ぎになったという記事を見ました。 その事自体は単なるイチ事案かもしれませんが、生保業界全体の根深い問題について考えさせられます。その根深い問題とは、結局は古くて新しい問題ですが 根本的な利益相反 高齢化が進む日…
こんにちは。行列FPの林です。 「ライフプランって立てても本当に意味があるの？時間かけて立てる意味ある！？」 人生において金銭面からの設計を立てようとしたとき、こんな言葉を耳にすることも多いかと思います。 いえいえ、決してそんなことはありません。 FPでもよく勘違いするところで、中には間違った認識のFPもいますが、もちろんライフプランを立てる意味は大いにあります。ただし、ライフプランを立てる本当の…
こんにちは、行列FPの林です。 先日、僕の確定申告がようやく終わりました。 いやまぁ、今年もコロナで4月15日まで期限延長されてますのでそんなに急ぐ必要もないっちゃないんですが、できるならさっさと終わらせて気持ちよく過ごしたいなと… ということで今回、MFクラウド確定申告とe-Taxソフトという2つの組み合わせで電子申告にチャレンジしてみました。 e-Taxソフトは苦手意識があったんですがやってみ…
こんにちは。行列FPの林です。 今回は少し前の話になりますが、金融審議会・市場WG第30回議事録の中から僕が気になった部分を補足としてご紹介したいと思います。 金融審議会・市場WGは金融機関の顧客本位の業務運営（FD）について議論を進めていて、過去3年のFDの経緯や実績から、よりよいものを目指そうとしています。 基本的には消費者目線の話になるので、保険、証券の手数料を扱うFPとしては十分注目してお…
こんにちは。行列FPの林です。 コロナで保険営業の現場もオンライン化に向けて大きく変わろうとしているようです。オンライン化にはネガティブな面もあれば、肯定的な面もあります。 いま保険営業の現場でどのような変化が起きていて、今後どのようにしていけばいいか、考察してみました。 動画で学びたい方 コロナで今起きている営業現場の変化とは コロナで物理的な対面に制約を受けるなか、営業現場はいまどうなっている…
こんにちは。行列FPの林です。 あなたは「ハインリッヒの法則」をご存知でしょうか。1つの大きな失敗の裏には非常に多くの小さな失敗があるという経験則です。製造現場などで活躍する経験則ですが、我々FPやコンサルタントにも実は役に立つんです。 大きな成功を勝ち取るために失敗は付きもの。1つの小さな失敗は痛手も大きくありませんが、小さな失敗が続き致命的となる大きな失敗が起きたとき、場合によってはあなたの多…
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